Technicznie i teoretycznie możliwe jest rozszerzenie sankcji na obszar kryptowalut, ale w praktyce „decentralizacja” i brak granic kryptowalut utrudni nadzór.
Po wykluczeniu niektórych rosyjskich banków z systemu Swift zagraniczne media zacytowały źródła, które podały, że Waszyngton rozważa nowy obszar, który może dodatkowo nałożyć sankcje na Rosję: kryptowalutę.Ukraina wyraźnie zamieściła odpowiednie apele w mediach społecznościowych.
W rzeczywistości rosyjski rząd nie zalegalizował kryptowaluty.Jednak po serii sankcji finansowych w Europie i Stanach Zjednoczonych, które doprowadziły do gwałtownej deprecjacji rubla, w ostatnim czasie wzrósł wolumen obrotu kryptowalutą denominowaną w rublu.Jednocześnie Ukraina, druga strona kryzysu ukraińskiego, wielokrotnie korzystała z kryptowaluty w tym kryzysie.
Zdaniem analityków rozszerzenie sankcji na obszar kryptowalut jest technicznie wykonalne, jednak zapobieganie transakcjom kryptowalutowym będzie wyzwaniem i wprowadzi politykę sankcji w nieznane obszary, ponieważ w istocie istnienie prywatnej waluty cyfrowej nie ma granic i znajduje się w dużej mierze poza systemem finansowym regulowanym przez rząd.
Chociaż Rosja ma duży wolumen światowych transakcji kryptowalutowych, przed kryzysem rosyjski rząd nie zalegalizował kryptowaluty i utrzymywał rygorystyczne podejście regulacyjne do kryptowalut.Krótko przed eskalacją sytuacji na Ukrainie rosyjskie Ministerstwo Finansów właśnie przedstawiło projekt ustawy regulującej kryptowaluty.Projekt utrzymuje utrzymujący się od lat w Rosji zakaz używania kryptowalut do płacenia za towary i usługi, umożliwia mieszkańcom inwestowanie w kryptowaluty za pośrednictwem licencjonowanych instytucji, ale ogranicza kwotę rubli, które można inwestować w kryptowalutę.Projekt ogranicza także wydobywanie kryptowalut.
Jednak zakazując kryptowaluty, Rosja rozważa wprowadzenie legalnej waluty cyfrowej banku centralnego, czyli kryptowaluty.Siergiej Głazyew, doradca ekonomiczny prezydenta Rosji Władimira Putina, ogłaszając plan po raz pierwszy, powiedział, że wprowadzenie szyfrowanych rubli pomoże uniknąć zachodnich sankcji.
Po tym, jak Europa i Stany Zjednoczone zaproponowały Rosji szereg sankcji finansowych, takich jak wykluczenie głównych rosyjskich banków z systemu Swift i zamrożenie rezerw walutowych Rosyjskiego Banku Centralnego w Europie i Stanach Zjednoczonych, rubel spadł o 30% w stosunku do Dolar amerykański w poniedziałek, a dolar amerykański osiągnął rekordowy poziom 119,25 w stosunku do rubla.Następnie Centralny Bank Rosji podniósł referencyjną stopę procentową do 20%. We wtorek rubel nieznacznie odbił się po tym, jak główne rosyjskie banki komercyjne również podniosły oprocentowanie rubla depozytów, a dziś rano dolar amerykański osiągnął kurs 109,26 w stosunku do rubla. .
Fxempire już wcześniej przewidywało, że w czasie kryzysu ukraińskiego obywatele Rosji oficjalnie zwrócą się w stronę technologii szyfrowania.W kontekście dewaluacji rubla wzrósł wolumen transakcji kryptowalutami związanymi z rublem.
Według danych binance, największej na świecie giełdy kryptowalut, wolumen obrotu bitcoinem na rubel wzrósł od 20 do 28 lutego. W handlu rubel/bitcoin zaangażowanych było około 1792 bitcoinów, w porównaniu z 522 bitcoinami w poprzednich dziewięciu dniach.Według danych Kaiko, paryskiej firmy Encryption Research, na dzień 1 marca w związku z eskalacją kryzysu na Ukrainie i następstwami europejskich i amerykańskich sankcji wolumen transakcji bitcoinami denominowanymi w rublach wzrósł do dziewięciu najwyższy w miesiącu poziom prawie 1,5 miliarda rubli w ciągu ostatnich 24 godzin.W tym samym czasie wzrósł również wolumen transakcji bitcoinami denominowanymi w hrywnach ukraińskich.
Według coindesk, wzmocniona przez rosnący popyt, ostatnia cena bitcoina na rynku amerykańskim wyniosła 43895 dolarów, co oznacza wzrost o około 15% od poniedziałku rano.Odbicie z tego tygodnia zrównoważyło spadek od lutego.Wzrosły także ceny większości pozostałych kryptowalut.Eter wzrósł w tym tygodniu o 8,1%, XRP wzrósł o 4,9%, lawina wzrosła o 9,7%, a Cardano o 7%.
Jako druga strona kryzysu rosyjsko-ukraińskiego, Ukraina całkowicie przyjęła kryptowalutę w tym kryzysie.
W roku poprzedzającym eskalację kryzysu fiducjarna waluta Ukrainy, hrywna, spadła o ponad 4% w stosunku do dolara amerykańskiego, a minister finansów Ukrainy Siergiej Samarczenko powiedział, że w celu utrzymania stabilności kursu walutowego Bank Centralny Ukrainy korzystał z amerykańskich środków 1,5 miliarda dolarów rezerw walutowych, ale z trudem utrzymywał, że hrywna nie będzie dalej tracić na wartości.W tym celu 17 lutego Ukraina oficjalnie ogłosiła legalizację kryptowalut takich jak bitcoin.Mychajło Federow, wicepremier i minister transformacji cyfrowej Ukrainy, powiedział na Twitterze, że to posunięcie zmniejszy ryzyko korupcji i zapobiegnie oszustwom na powstających giełdach kryptowalut.
Według raportu badawczego z 2021 r. przeprowadzonego przez firmę konsultingową chainalytic, Ukraina zajmuje czwarte miejsce pod względem liczby i wartości transakcji kryptowalutami na świecie, ustępując jedynie Wietnamowi, Indiom i Pakistanowi.
Następnie, po eskalacji kryzysu na Ukrainie, kryptowaluta zyskiwała na popularności.W związku z wdrożeniem przez władze ukraińskie szeregu środków, w tym zakazem wypłaty gotówki z dewiz oraz ograniczeniem kwoty wypłaty gotówki (100 000 hrywien dziennie), wolumen obrotu ukraińskiej giełdy kryptowalut gwałtownie wzrósł w najbliższej przyszły.
Wolumen obrotu Kuna, największej ukraińskiej giełdy kryptowalut, wzrósł 25 lutego o 200% do 4,8 mln dolarów, co stanowi najwyższy jednodniowy wolumen obrotu na giełdzie od maja 2021 r. W ciągu ostatnich 30 dni średni dzienny wolumen obrotu Kuna wynosił zasadniczo od 1,5 dolara milionów i 2 miliony dolarów.„Większość ludzi nie ma innego wyboru niż kryptowaluta” – powiedział w mediach społecznościowych założyciel Kuny, Chobanian
Jednocześnie ze względu na rosnący popyt na kryptowalutę na Ukrainie ludzie muszą płacić wysoką premię za zakup bitcoinów.Na giełdzie kryptowalut Kuna cena bitcoina sprzedawana z Grifnerem wynosi około 46955 USD i 47300 USD w przypadku monety.Dziś rano cena rynkowa bitcoina wynosiła około 38947,6 dolarów.
Firma Elliptic zajmująca się analizą blockchain stwierdziła, że nie tylko zwykli Ukraińcy, ukraiński rząd już wcześniej wzywał ludzi do przekazywania bitcoinów i innych kryptowalut w celu wsparcia ich w mediach społecznościowych oraz udostępnił adresy cyfrowych portfeli bitcoinów, Ethereum i innych tokenów.Do niedzieli na adres portfela wpłynęło 10,2 miliona dolarów darowizn w postaci kryptowalut, z czego około 1,86 miliona dolarów pochodziło ze sprzedaży NFT.
Wydaje się, że Europa i Stany Zjednoczone to zauważyły.Zagraniczne media zacytowały wypowiedź urzędnika rządu USA, który powiedział, że administracja Bidena jest na wczesnym etapie rozszerzania sankcji wobec Rosji na dziedzinę kryptowalut.Urzędnik powiedział, że sankcje na rosyjskim obszarze kryptowalut muszą zostać sformułowane w taki sposób, aby nie zaszkodzić szerszemu rynkowi kryptowalut, co może utrudnić wdrożenie sankcji.
W niedzielę Micheiło Fedrov napisał na Twitterze, że poprosił „wszystkie główne giełdy kryptowalut o zablokowanie adresów rosyjskich użytkowników”.Nawoływał nie tylko do zamrożenia zaszyfrowanych adresów polityków rosyjskich i białoruskich, ale także adresów zwykłych użytkowników.
Chociaż kryptowaluta nigdy nie została zalegalizowana, Marlon Pinto, szef śledczy w londyńskiej firmie konsultingowej ds. ryzyka, powiedział kiedyś, że kryptowaluty stanowią większą część rosyjskiego systemu finansowego niż większość innych krajów ze względu na brak zaufania do rosyjskiego systemu bankowego.Według danych Uniwersytetu Cambridge z sierpnia 2021 r. Rosja jest trzecim co do wielkości krajem wydobywającym bitcoiny na świecie, z 12% udziałem kryptowaluty w światowym rynku kryptowalut.Raport rosyjskiego rządu szacuje, że Rosja wykorzystuje kryptowalutę do transakcji o wartości 5 miliardów dolarów amerykańskich rocznie.Obywatele Rosji mają ponad 12 milionów portfeli kryptowalutowych przechowujących aktywa kryptowalutowe, o łącznym kapitale około 2 bilionów rubli, co stanowi równowartość 23,9 miliarda dolarów amerykańskich.
Zdaniem analityków możliwą motywacją sankcji wymierzonych w kryptowalutę jest to, że kryptowaluta może zostać wykorzystana do obejścia innych sankcji wobec tradycyjnych banków i systemów płatności.
Biorąc za przykład Iran, elliptic stwierdził, że Iran od dawna stoi w obliczu surowych sankcji ze strony Stanów Zjednoczonych mających na celu ograniczenie jego dostępu do światowych rynków finansowych.Jednak Iran z powodzeniem wykorzystał wydobywanie kryptowalut, aby uniknąć sankcji.Podobnie jak Rosja, Iran jest również głównym producentem ropy, co pozwala mu wymieniać kryptowalutę na paliwo do wydobywania bitcoinów i wykorzystywać wymienioną kryptowalutę do zakupu importowanych towarów.To sprawia, że Iran częściowo uchyla się od wpływu sankcji na irańskie instytucje finansowe.
W poprzednim raporcie urzędników skarbu USA ostrzegano, że kryptowaluta umożliwia celom sankcji przechowywanie i przesyłanie środków poza tradycyjny system finansowy, co może „zaszkodzić zdolności USA do stosowania sankcji”.
Znawcy branży uważają, że w przypadku tej perspektywy sankcji jest to wykonalne w teorii i technologii.
„Technicznie rzecz biorąc, giełdy poprawiły swoją infrastrukturę w ciągu ostatnich kilku lat, więc w razie potrzeby będą mogły wyegzekwować te sankcje” – powiedział Jack McDonald, dyrektor generalny Polysign, firmy dostarczającej oprogramowanie do przechowywania kryptowalut dla giełd kryptowalut
Michael Rinko, partner venture capital Ascendex, powiedział również, że jeśli rosyjski rząd wykorzysta bitcoin do zarządzania rezerwami banku centralnego, kontrola rosyjskiego rządu stanie się łatwiejsza.Dzięki rozgłosowi bitcoina każdy może zobaczyć wszystkie wpływy i wypływy pieniędzy na rachunkach bankowych będących własnością banku centralnego.„W tym czasie Europa i Stany Zjednoczone będą wywierać presję na największe giełdy, takie jak coinbase, FTX i coin security, aby umieściły na czarnej liście adresy powiązane z Rosją, tak aby żadne inne duże giełdy nie były skłonne do interakcji z odpowiednimi rachunkami z Rosji, co może skutkować zamrożeniem bitcoinów lub innych kryptowalut powiązanych z rosyjskimi kontami.”
Elliptic zwrócił jednak uwagę, że nałożenie sankcji na kryptowalutę byłoby trudne, gdyż choć ze względu na współpracę dużych giełd kryptowalut z regulatorami, regulatorzy mogą wymagać od dużych giełd kryptowalut dostarczania informacji o klientach i podejrzanych transakcjach, to najpopularniejszy -peer transakcje na rynku kryptowalut są zdecentralizowane. Nie ma granic, więc trudno je regulować.
Ponadto pierwotny zamiar „decentralizacji” kryptowaluty może również sprawić, że będzie ona niechętna do współpracy z przepisami.Po tym, jak w zeszłym tygodniu wicepremier Ukrainy skierował wniosek, rzecznik yuanan.com odpowiedział mediom, że nie będzie on „jednostronnie zamrażał kont milionów niewinnych użytkowników”, ponieważ „byłoby to sprzeczne z powodami istnienia kryptowaluty”.
Według komentarza w „New York Times”: „Po incydencie na Krymie w 2014 roku Stany Zjednoczone zakazały Amerykanom prowadzenia interesów z rosyjskimi bankami, deweloperami zajmującymi się ropą i gazem oraz innymi firmami, co zadało szybki i ogromny cios rosyjskiej gospodarce.Ekonomiści szacują, że sankcje nałożone przez kraje zachodnie będą kosztować Rosję 50 miliardów dolarów rocznie.Od tego czasu jednak światowy rynek kryptowalut i innych aktywów cyfrowych spadł. Eksplozja to zła wiadomość dla wykonawców sankcji i dobra wiadomość dla Rosji”.
Czas publikacji: 14 marca 2022 r